Финансы

Рубль, рухнувший в понедельник до минимумов с 2016 года, получил новый удар из Кремля.

Курс доллара, падавший к полудню до 69,7 рубля, прочно закрепился выше 70 рублей и, несмотря на дорожающую нефть, обновил максимум за 2,5 года - 70,5125 рубля. Евро подорожал еще 89 копеек и достиг отметки 81,6975 рубля - рекордной с 29 февраля 2016 года.

Попытки российской валюты укрепиться после утреннего провала до 70,16 рубля за доллар оказались тщетными после того, как помощник президента Андрей Белоусов призвал ЦБ РФ не повышать ключевую ставку на заседаниях в этом году. Повышение ставки ЦБ для защиты рубля по рецепту кризисного 2014 года было бы "крайне нежелательным", заявил Белоусов. подробнее ⮞⮞⮞

Конгресс США на этой неделе вышел с каникул, и банковский комитет Сената в четверг провел слушания с экспертами о введении новых санкций в отношении России. Практически все участники слушаний решили, что необходимо расширение санкций.

На ежегодном банковском форуме в Сочи официально тема санкций не поднималась, но банкиры ее обсуждали. Одна из участниц форума рассказала, что приехала в Сочи в том числе чтобы прояснить ситуацию с санкциями и их влиянием на российские банки.

Банкиры на форуме обсуждают "санкции из ада". Так называют законопроект, который в начале августа внесли в Конгресс сенаторы-республиканцы и демократы. Законопроект предполагает "блокировку и запрет транзакций" с собственностью и в интересах крупнейших российских финансовых институтов с госучастием. В их числе Сбербанк, ВЭБ, ВТБ, Россельхозбанк, Промсвязьбанк, Газпромбанк. подробнее ⮞⮞⮞

Российских бюджетников и студентов с 1 июля перевели на карту "Мир". На другие банковские карты зарплата и различные выплаты им больше не перечисляются. Однако, получив зарплату, они часто все равно переводят ее на карты Visa и MasterCard, заметили аналитики.

"Как-то всем пришло письмо от бухгалтерии с "предложением, от которого невозможно отказаться": либо сотрудники переходили на "Мир", либо получали деньги наличными в кассе", - рассказала на условиях анонимности сотрудница одного из федеральных министерств.

К концу 2017 года насчитывалось 17 млн человек, сделавших то же самое (по данным Банка России). Это врачи, учителя, чиновники и другие занятые в государственном секторе. подробнее ⮞⮞⮞

Бюджет "Газпрома" продолжает трещать по швам, несмотря на скачок цен на газ в Европе и резкий рост поставок на все ключевые рынки.

По итогам первого полугодия денежный поток "национального достояния" остался отрицательным: поступления на счета не покрыли все расходы, а чистый долг взлетел до нового исторического рекорда в 2,433 триллиона рублей.

Хотя доходы от продажи газа в ЕС подскочили в 1,4 раза (до 1,7 трлн рублей), а на внутреннем рынке за счет повышения тарифов удалось собрать на 9% больше (508 млрд рублей), три четверти суммарной выручки (3,971 трлн рублей) "съели" операционные расходы, которые взлетели на 14% и достигли 3,035 трлн рублей. подробнее ⮞⮞⮞

На первый взгляд действия Банка России, скупающего золото, выглядят как продуманные антициклические вложения прагматичного инвестора, который не поддается массовым настроениями и хладнокровно скупает на бирже по выгодной цене товар, который другие активно продают.

Нынешним летом золото сильно подешевело: если в апреле на годовом максимуме тройская унция стоила 1365 долларов, то к середине августа ее курс упал почти до 1170 долларов. В этой ситуации Центральный банк Российской Федерации приобрел в июле более 26 тонн благородного металла, что стало крупнейшим объемом закупок с ноября 2017 года. подробнее ⮞⮞⮞

В России нет ни одной значимой экономической силы, заинтересованной в укреплении рубля, а иностранные инвесторы сбрасывают российскую валюту, поскольку опасаются, что через полгода-год доллар может стоить 80-90 рублей.

Об этом в интервью Reuters заявил Константин Корищенко, экс-зампред ЦБ, бывший глава биржи ММВБ, а ныне - заведующий кафедры фондовых рынков РАНХиГС.

Именно ожиданиями новой масштабной девальвации объясняется распродажа российских гособлигаций нерезидентами, считает Корищенко.

По данным ЦБ, с апреля зарубежные фонды сбросили облигаций федерального займа на 6,7 млрд долларов,поставив рекорд за все время доступной статистики (с 2012 года). подробнее ⮞⮞⮞

Новые санкции США, которые вступают в силу в августе и будут расширены в ноябре, рискуют обернуться ударом по крупнейшим российским банкам и корпорациям, нагруженным внешним долгом.

Санкционный пакет, введенный в ответ на отравление в Солсбери экс-полковника ГРУ Сергея Скрипаля, может активировать пункты международных договоров, позвляющие зарубежным кредиторам потребовать от российских контрагентов досрочного погашения займов, предупреждают эксперты международной юридической компании Debevoise & Plimpton. подробнее ⮞⮞⮞

В последнее время предпринимаются усилия, направленные на то, чтобы заменить доллар в качестве резервной валюты. Как предполагает Forbes, Трамп, возможно, был бы весьма доволен, если бы торговый дефицит снизился из-за того, что доллар перестал быть международной резервной валютой, однако в ближайшее время этого, судя по всему, не произойдет. 

Российский министр иностранных дел Сергей Лавров во вторник заявил, что такие страны как Иран, Турция и Россия, против которых введены санкции, могут начать проводить расчеты в национальных валютах. Он также предположил, что дни американского доллара как мировой резервной валюты могут быть сочтены (хотя, эту тему даже кремлевские тролли уже забыли - ЭР). подробнее ⮞⮞⮞

Российские потребители заимствуют как во времена экономического бума, несмотря на то, что не восстановили свое финансовое положение после самой продолжительной за многие годы рецессии. Это несоответствие бросает тень на восстановление внутреннего спроса.

Учитывая, что уровень сбережений уже находится возле минимума с 2000 года, у домашних хозяйств практически нет выбора в попытке финансировать свои покупательские привычки. В результате кредитование физлиц резко выросло в первом полугодии - почти в пять раз больше, чем реальные располагаемые доходы. Необеспеченные потребительские ссуды растут двузначными темпами впервые с 2014 года, что вызывает все более серьезные предостережения со стороны Центробанка. подробнее ⮞⮞⮞

Иностранные инвесторы могут вывести из российских ценных бумаг не менее $60-70 миллиардов, если большинство из них поверит, что "красная черта" в отношениях РФ и США пройдена, говорит бывший замглавы Центробанка РФ Олег Вьюгин.

"В отношениях России и США явный тренд на дальнейшее ухудшение, так что иностранные инвесторы могут прийти к выводу, что перспектив нет, и надо выходить как можно скорее", - сказал Вьюгин, который в 2002-2007 годах курировал денежную политику в ЦБ и возглавлял Федеральную службу по финансовым рынкам, а сейчас является председателем наблюдательного совета ПАО "Московская биржа" и совета директоров ПАО "Сафмар Финансовые инвестиции". подробнее ⮞⮞⮞

Повышение пенсионного возраста — далеко не единственное предстоящее гражданам испытание. В ближайшее время стоит ожидать роста инфляции, которому будут способствовать сразу несколько факторов: увеличение НДС и тарифов ЖКХ, высокие цены на топливо, вероятное удешевление нефти и санкции США, способные серьезно ослабить рубль.

Все это может привести не просто к плавному снижению уровня жизни, а к настоящему обвалу экономики, предупреждают эксперты. подробнее ⮞⮞⮞

Желание россиян получить кредит совпало со стремлением ряда банков одолжить деньги как можно скорее, до вступления в силу более жестких регуляторных требований в отношении потребительских займов. В результате крупные банки продемонстрировали рекордные выдачи кредитов населению, пишет "Коммерсант".

Сбербанк в прошлом месяце одолжил гражданам рекордные 290 млрд рублей. Этот показатель вырос на 5,5% по сравнению с прошлым месяцем, и на 70,6% по сравнению с прошлым годом. Июль оказался рекордным и для ВТБ, который выдал 116 млрд рублей новых займов.

У Альфа-банка прирост выдач в июле по сравнению с прошлым месяцем составил 19,8%, а по сравнению с июлем прошлого года - 121,6%. Банк "Восточный" в свою очередь сообщил о том, что в прошлом месяце выдал розничных кредитов на 10% больше показателей июня и на 25% больше выдач июля 2017 года. В "Возрождении" также считают, что результаты июля 2018 года являются рекордными по сравнению с аналогичными периодами предыдущих лет. подробнее ⮞⮞⮞

Вместе с санкциями против российского госдолга, которые сулят России бегство иностранных инвесторов и обвал рубля, американские сенаторы подготовили мощный удар по российской банковской системе.

Практически не замеченное положение в проекте закона о расширении санкционного режима предполагает новые жесткие ограничения в отношении крупнейших госбанков РФ.

Именно оно может обернуться для российской экономики более ощутимым ущербом, чем встревоживший инвесторов призыв ограничить вложения в гособлигации, предупреждает Barclays. подробнее ⮞⮞⮞

Ужесточение санкций США против России, которое с июля обсуждается в конгрессе, приведет к обвалу на рынке российских гособлигаций и рекордной с 2015 года девальвации рубля, предупреждает Citigroup.

Законопроект, предложенный сенаторами Марко Рубио и Крисом Ван Холленом, требует запретить зарубежным инвесторам покупать долговые обязательства правительства РФ, в которые иностранные банки и фонды вложили более 20 млрд долларов за последние два года.

Вводить санкции, по идее американских законодателей, будет не президент Дональд Трамп, а глава Национальной разведки, если сочтет, что Россия снова вмешивается в выборы. подробнее ⮞⮞⮞

Бегство зарубежных инвесторов с рынка российского госдолга вновь ускорилось, сообщил в среду ЦБ.

После непродолжительной майской паузы в июне нерезиденты возобновили сброс облигаций федерального займа и избавились бумаг еще на 141 млрд рублей.

Распродажа стала рекордной в истории и превысила показатели апреля, когда на фоне санкций против "Русала" и рисков их распространения на российский долг зарубежные инвесторы продали ОФЗ на 131 млрд рублей.

Суммарно за второй квартал иностранцы сократили вложения в долговые обязательства российского правительства на 369 млрд рублей, или около 6 млрд долларов, а их доля на этом рынке с рекордных 34,5% опустилась до 28,2% и стала минимальной с февраля 2017 года. подробнее ⮞⮞⮞